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terça-feira,
6 de dezembro de 2016
Atualizado em: 19/11/2016
     
Lavagem de Dinheiro e Seus Perigos
Técnicas de lavagem clássicas




Os meios e as técnicas de lavagem podem ser divididas em três grandes categorias ou âmbitos de aplicação prática:

1) Bancos
2) Instituições financeiras não bancárias
3) Empresas não financeiras

Para cada categoria podemos resumir as principais técnicas como abaixo indicado:

1) Bancos

  • grandes depósitos e transferências.
  • contas com nome falso.
  • contas de amigos, parentes e cúmplices.
  • empresas de fachada, normalmente offshore, para estratificar transações.
  • advogados, contadores, consultores, agentes fiduciários e trustees.
  • aquisição de bancos "limpos".
  • transferências telegráficas.
  • travelers cheques.
  • estruturação de operações financeiras (freqüentemente eletrônicas) para evitar requerimentos legais.
  • acordos para "devoluções de empréstimos".
  • internet banking e contas eletrônicas de depósito.
  • cheques administrativos, letras de câmbio e ordens de pagamento.
  • depósitos e saques em dinheiro.
  • contrabando de dinheiro entre países.
  • transações em dinheiro relativas a negócios.
  • contas de "coleta".
  • contas de "pagamento".
2) Instituições financeiras não bancárias

  • casas de câmbio.
  • empresas de transferência de dinheiro.
  • travelers cheques.
  • bancos "impróprios", tipo os "hawala" e os "hundi" no Oriente Médio e Ásia.
  • seguros de vida com prêmio único.
  • seguros de garantia ou outros seguros "financeiros".
  • serviços de correio (ordens de pagamento e pacotes contendo dinheiro).
3) Empresas não financeiras

  • facilitadores profissionais (advogados, contadores, tabeliões, agentes fiduciários, consultores financeiros, corretores etc...).
  • sistemas baseados na confiança e lealdade.
  • operações de trade através de "zonas francas".
  • cassinos, apostas, sites internet de apostas e jogos.
  • construção e empreendimentos ou negócios imobiliários.
  • compra e venda/entrega em outro país de metais preciosos.
  • compra e venda/entrega em outro país de commodities.
  • compra e venda/entrega em outro país de produtos industriais de fácil revenda.
  • operações comerciais de fachada utilizadas para justificar movimentações de dinheiro.
  • uso amplo de opções ou "warrants" no mercado de metais ou outras commodities.
  • em empresas verdadeiras - falsas faturas, mistura de dinheiro limpo e sujo, "devoluções" de empréstimos, "devoluções" de créditos comerciais, falsas declarações de import/export...
  • disfarce de operações através de sociedades offshore.
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